上海發(fā)布自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開放負(fù)面清單

歷時(shí)一年多的籌備，上海自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開放負(fù)面清單指引落地。
6月28日，中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)和上海市金融服務(wù)辦公室聯(lián)合召開新聞通氣會(huì)，發(fā)布《中國（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開放負(fù)面清單指引（2017年版）》（以下簡(jiǎn)稱《指引》）。業(yè)內(nèi)人士指出，這份清單是基于現(xiàn)有的法律法規(guī)，結(jié)合國務(wù)院6月剛剛發(fā)布的新版《自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外商投資準(zhǔn)入特別管理措施（負(fù)面清單）》（以下簡(jiǎn)稱《負(fù)面清單》）梳理匯總并細(xì)化的條款。

“負(fù)面清單”是指政府規(guī)定哪些經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域不開放，除了清單上的禁區(qū)，其他行業(yè)、領(lǐng)域和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)都許可。自貿(mào)區(qū)負(fù)面清單是上海自貿(mào)區(qū)于2013年首創(chuàng)的，對(duì)外商投資采用“非禁即入”的管理方式。
在今年的博鰲論壇上，中國人民銀行行長(zhǎng)周小川在提到自貿(mào)區(qū)《負(fù)面清單》時(shí)表示，“在過去我們有著正面清單，也就是說哪些行業(yè)可以進(jìn)來，現(xiàn)在變成了負(fù)面清單，也就是說哪些行業(yè)不能進(jìn)來。我們以后會(huì)急劇減少負(fù)面清單上的行業(yè)，就會(huì)讓這個(gè)負(fù)面清單變得比較精簡(jiǎn)短小。”
事實(shí)上，這份清單也一直在“瘦身”。2014年、2015年和2017年6月最新版的《負(fù)面清單》，將原先的190項(xiàng)負(fù)面清單縮減到139項(xiàng)、122項(xiàng)和95項(xiàng)措施，外商投資準(zhǔn)入的開放度、透明度大為提升。而隨著第二批、第三批自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)相繼獲批，《負(fù)面清單》也進(jìn)一步擴(kuò)大了適用范圍。
至于新版《負(fù)面清單》的亮點(diǎn)，中國銀行國際金融研究所在研報(bào)中表示，自貿(mào)區(qū)開放程度不斷提高，金融領(lǐng)域進(jìn)一步開放，外國銀行分行可以從事《中華人民共和國商業(yè) 銀行法》允許經(jīng)營的“代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券”業(yè)務(wù)，并取消對(duì)評(píng)級(jí)服務(wù)的限制。此外，債券市場(chǎng)允許外資行代理發(fā)行，允許國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供評(píng)級(jí)服務(wù)，對(duì)于我國債券市場(chǎng)開放，引進(jìn)國際投資者以及提升債券市場(chǎng)的國際化程度具有重要影響。

保險(xiǎn)方面，和2016年的版本相比，2017版刪去了對(duì)外資保險(xiǎn)公司再保險(xiǎn)關(guān)聯(lián)交易的審批。事實(shí)上，早在2015年3月《國務(wù)院關(guān)于取消和調(diào)整一批行政審批項(xiàng)目等事項(xiàng)的決定》中，就已經(jīng)取消了對(duì)外資保險(xiǎn)公司再保險(xiǎn)關(guān)聯(lián)交易的審批，本次負(fù)面清單刪去此條也屬于政策落地。
而在2014年3月保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于外資保險(xiǎn)公司與其關(guān)聯(lián)企業(yè)從事再保險(xiǎn)交易有關(guān)問題的通知》中，也曾對(duì)外資保險(xiǎn)公司再保險(xiǎn)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行過“松綁”，當(dāng)時(shí)要求外資保險(xiǎn)公司與其關(guān)聯(lián)企業(yè)從事再保險(xiǎn)的分出或分入業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，且對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)的資質(zhì)提出了一系列要求。
在上海自貿(mào)區(qū)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展方面，根據(jù)上海保監(jiān)局公布的《上海保險(xiǎn)業(yè)“十三五”發(fā)展規(guī)劃》，上海將推進(jìn)上海自貿(mào)區(qū)保險(xiǎn)制度創(chuàng)新和對(duì)外開放。同時(shí)借助上海自貿(mào)區(qū)政策優(yōu)勢(shì)拓寬融資渠道，支持中國保險(xiǎn)投資基金等保險(xiǎn)資金運(yùn)用機(jī)構(gòu)發(fā)展，創(chuàng)新資金運(yùn)用方式，提升投資能力。
至于上海的金融《指引》，在去年就有傳聞要年內(nèi)落地。在去年6月的陸家嘴論壇上，上海市金融服務(wù)辦公室主任鄭楊表示，近期上海自貿(mào)區(qū)將逐步探索、研究并推出金融業(yè)負(fù)面清單，并爭(zhēng)取年內(nèi)“出爐”，“開放市場(chǎng)，對(duì)內(nèi)和對(duì)外兩方面都要開放。對(duì)內(nèi)開放，要推動(dòng)金融服務(wù)業(yè)對(duì)符合條件的民營資本開放，支持符合條件的民營資本依法設(shè)立民營銀行、金融租賃公司、財(cái)務(wù)公司，包括金融消費(fèi)公司?！?br/>本次《指引》表單部分列明了外資投資設(shè)立金融機(jī)構(gòu)管理（市場(chǎng)準(zhǔn)入限制）和外資準(zhǔn)入后業(yè)務(wù)管理措施（國民待遇限制）兩方面共10個(gè)類別、48項(xiàng)特別管理措施，具體包括股東機(jī)構(gòu)類型要求、股東資產(chǎn)規(guī)模要求、股東經(jīng)營業(yè)績(jī)要求、資本金要求、股權(quán)結(jié)構(gòu)限制、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立與運(yùn)營要求、其他金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入限制、業(yè)務(wù)范圍限制、運(yùn)營指標(biāo)要求以及交易所資格限制。
值得注意的是，此前傳聞的證監(jiān)會(huì)已同意在上海自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)國外證券公司與國內(nèi)非證券公司合資，同時(shí)上海自貿(mào)區(qū)將進(jìn)一步提高證券期貨行業(yè)外資持股比例，在金融《指引》并沒有體現(xiàn)。
金融《指引》中明確，證券公司屬于限制類，外資比例不超過49%。單個(gè)境外投資者持有上市內(nèi)資證券公司股份的比例不超過20%；全部境外投資者持有上市內(nèi)資證券公司股份的比例不超過25%。
上述比例與原有規(guī)定（《外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄（2015）》）保持不變。
以下為《中國（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開放負(fù)面清單指引（2017年版）》全文：